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校園新聞

【宣宣提醒】防范非法集資!非法集資的套路,你能識破嗎?

[來源: | 作者: | 日期:2021年06月15日 瀏覽 763 次]

 

 “一夜成富翁”的神話

  你相信嗎?

  不用花錢就能免費旅游

  天上真的會掉“餡餅”嗎?

  醒醒!這可能是非法集資!

  2021年5月1日

  《防范和處置非法集資條例》開始施行

  條例明確指出

  國家禁止任何形式的非法集資

  對非法集資堅持防范為主、打早打小

  綜合治理、穩妥處置的原則

  那什么是非法集資?

  怎樣規避非法集資陷阱?

  事不宜遲

  非法集資的套路

    帶大家逐一識破!

  什么是非法集資?

  根據《防范和處置非法集資條例》,非法集資是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式,向不特定對象吸收資金的行為。非法集資行為需同時具備非法性、利誘性和社會性三要件。


 非法集資人需要承擔怎樣的法律責任?

  非法集資在刑法中涉及的主要是第一百七十六條非法吸收公眾存款罪和第一百九十二條集資詐騙罪。

  《中華人民共和國刑法》

  第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑,并處罰金。

  單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。

  有前兩款行為,在提起公訴前積極退贓退賠,減少損害結果發生的,可以從輕或者減輕處罰。

  第一百九十二條以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處七年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財產。

  單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。

  《防范和處置非法集資條例》也在第四章“法律責任”中規定了非法集資相關責任主體的法律責任。

  《防范和處置非法集資條例》

  第三十條對非法集資人,由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的,還可以根據情節輕重責令停產停業,由有關機關依法吊銷許可證、營業執照或者登記證書;對其法定代表人或者主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告,處50萬元以上500萬元以下的罰款。構成犯罪的,依法追究刑事責任。

  第三十一條對非法集資協助人,由處置非法集資牽頭部門給予警告,處違法所得1倍以上3倍以下的罰款;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

  第三十二條非法集資人、非法集資協助人不能同時履行所承擔的清退集資資金和繳納罰款義務時,先清退集資資金。


 非法集資有哪些主要表現形式?

  非法集資活動涉及內容廣,表現形式多樣,《防范和處置非法集資條例》總結了以下幾種形式:

  01設立互聯網企業、投資及投資咨詢類企業、各類交易場所或者平臺、農民專業合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金;

  02以發行或者轉讓股權、債權,募集基金,銷售保險產品,或者以從事各類資產管理、虛擬貨幣、融資租賃業務等名義吸收資金;

  03在銷售商品、提供服務、投資項目等商業活動中,以承諾給付貨幣、股權、實物等回報的形式吸收資金;

  04違反法律、行政法規或者國家有關規定,通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息;

  05其他涉嫌非法集資的行為。


非法集資有哪些常見手法?

  一是承諾高額回報。

  不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話,許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資人在集資初期往往按時足額兌現承諾本息,待集資達到一定規模后,便秘密轉移資金或攜款潛逃,使集資參與人遭受經濟損失。

  二是編造虛假項目。

  不法分子大多通過注冊合法的公司或企業,打著響應國家產業政策、開展創業創新等幌子,編造各種虛假項目,有的甚至組織免費旅游、考察等,騙取社會公眾信任。

  三是以虛假宣傳造勢。

  不法分子在宣傳上往往一擲千金,聘請明星代言、名人站臺,在各大廣播電視、網絡等媒體發布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式,制造虛假聲勢。

  四是利用親情誘騙。

  有些非法集資參與人,為了完成或增加自己的業績,有時采取類傳銷的手法,不惜利用親情、地緣關系,編造自己獲得高額回報的謊言,拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大。


   如何防范非法集資?

  干貨來了!還不拿起小本本記筆記!

  防范非法集資的“四看三思等一夜”法

  四看

  一看融資合法性,除了看是否取得企業營業執照,還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批準。

  二看宣傳內容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩賺不賠”等內容。

  三看經營模式,有沒有實體項目,項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。

  四看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定群體。

  三思

  一思自己是否真正了解該產品及市場行情。

  二思產品是否符合市場規律。

  三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。

  等一夜

  遇到相關投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發熱,先征求家人和朋友的意見,拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。


      規避非法集資陷阱的“三要、三不要”

  一要理性,不要僥幸。

  天上不會掉餡餅,掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅守理性底線,想想自己懂不懂,比比風險大不大,看看收益水平合不合實際,問問家人朋友怎么看,不要被賭博心態和僥幸心理蒙蔽雙眼!

  二要穩健,不要冒險。

  高收益意味著高風險,還可能是投資騙局,投一次就血本無歸!要合理評估自身承受能力,審慎確定風險承擔意愿,不冒險投資!

  三要警惕,不要盲目。

  “收益豐厚、條件誘人、機會難得、名額有限”都很可能是忽悠,一定要警惕、警惕、再警惕!多留個心眼兒,絕不要聽風就是雨,盲目“隨大流”投資!


   謹慎投資,嚴防非法集資陷阱!

  同時記得關注政府部門發布的

  非法集資風險提示

  遇到涉嫌非法集資行為

  及時舉報投訴!




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